Современный рынок онлайн казино в Украине

Онлайн казино payoneer

С января 2017 года с развитием рынка криптовалют многие онлайн казино открыли для игроков возможность играть на криптовалюту. И огромное количество её владельцев начали активно играть в интернет казино. На начало 2019 года, украинский рынок криптовалютных казино показывал рост в 8% ежемесячно. Главным преимуществом игры в таких казино является полная анонимность и скрытие своих реальных доходов. Поэтому значительные доходы украинских гэмблеров не доступны для налогообложения фискальными органами. Будем откровенны – сейчас у государства нет эффективных инструментов для решения этой проблемы. Средний возраст украинского игрока составляет 25-36 лет. 92% игроков – мужчины, 8% женщины. Приблизительное количество постоянных активных игроков на начало 2019 года – более 500,000 человек. Самые популярные игры – онлайн покер, блэк-джек и европейская рулетка.

Современный рынок онлайн казино в украине

На сегодняшний день рынок онлайн казино в украине стремительно развивается, несмотря на полный запрет на азартные игры в любой форме.

В связи с тем, что на протяжении долгих лет в стране запрещена работа так называемых «наземных» казино, индустрия онлайн казино получила стремительный толчок к небывалому росту в тени.

Как себя чувствует рынок онлайн казино в украине?

По неофициальным источникам (из-за запрета на работу онлайн казино официальных и быть не может), в 2018 году украинский рынок азартных игр в интернете получил более 400 миллионов евро чистого дохода. Сайты онлайн казино входят в ТОП-15 наиболее посещаемых ресурсов.

На украинском рынке онлайн казино активно присутствуют отечественные, российские, польские, немецкие, чешские и азиатские операторы. Более 85% интернет казино работают по лицензии офшорных компаний. После того как казино открыли возможность играть на гривны, количество активных гэмблеров значительно увеличилось.

Средний возраст украинского игрока составляет 25-36 лет. 92% игроков – мужчины, 8% женщины. Приблизительное количество постоянных активных игроков на начало 2019 года – более 500,000 человек. Самые популярные игры – онлайн покер, блэк-джек и европейская рулетка.

Главная проблема государства

С января 2017 года с развитием рынка криптовалют многие онлайн казино открыли для игроков возможность играть на криптовалюту. И огромное количество её владельцев начали активно играть в интернет казино. На начало 2019 года, украинский рынок криптовалютных казино показывал рост в 8% ежемесячно. Главным преимуществом игры в таких казино является полная анонимность и скрытие своих реальных доходов. Поэтому значительные доходы украинских гэмблеров не доступны для налогообложения фискальными органами. Будем откровенны – сейчас у государства нет эффективных инструментов для решения этой проблемы.

Стоит ли доверять онлайн казино?

Ежедневно новые интернет казино появляются на рынке. Однако более 90% из них частично или полностью не выполняют свои обязательства перед игроками. Среди самых распространенных – задержка выплат, отказ выплачивать выигрыш, беспричинная блокировка аккаунта, недоступность ключевых функций и т.П.

В украине сейчас есть онлайн казино, которым действительно можно доверять. В украине есть десяток форумов и тематических порталов, которыми пользуются гэмблеры для живого общения, обмениваясь информациях о качестве услуг различных казино. Игроки выкладывают скриншоты с транзакциями, если речь идет о своевременности выплаты выигрыша, и переписку со службой поддержки, чтобы подтвердить свою правоту.

Что в итоге?

Нужно признать, что теневой рынок онлайн казино в украине стабильно развивается и растет. Украине нужно быстрее вывести рынок азартных игр из тени и получить возможность пополнять бюджет налогами от деятельности казино, чем и дальше продолжать закрывать глаза на то, что реально работает и приносит нелегальный доход его владельцам. Для этого нужно разработать хорошую нормативную базу с привлечением реальных экспертов отрасли.

Первая карточка мастеркард

Comments

@dima19821982 переход средств с баланса на карту может занять некоторое время. Напишите нам, если в течение нескольких часов средства не будут доступны.

@dima19821982 все верно, всегда лучше уточнить заранее. Наши карты запрещено использовать для осуществления ставок, но на счет лотереи ограничений нет. Тут все будет зависеть от того, как зарегистрирован продавец. Вы можете попробовать заплатить картой, в крайнем случае, транзакция будет нами отклонена.

@larra да, конечно.
Если вы будете открывать аккаунт напрямую через payoneer, тогда по умолчанию для вас будет создан баланс в нескольких валютах.
Когда вы начнете получать платежи, вы сможете сразу же переводить средства на ваш банковский счет. Если необходимо, вы также сможете заказать карту. Но если карта вам не нужна будет, то вы можете ее и не заказывать. Если вдруг вы перестанете ее использовать, ничего страшного, вы также сможете продолжать переводить средства на ваш банковский счет.

> @kateryna_payoneer написал:
> @larra да, конечно.
> если вы будете открывать аккаунт напрямую через payoneer, тогда по умолчанию для вас будет создан баланс в нескольких валютах.
> когда вы начнете получать платежи, вы сможете сразу же переводить средства на ваш банковский счет. Если необходимо, вы также сможете заказать карту. Но если карта вам не нужна будет, то вы можете ее и не заказывать. Если вдруг вы перестанете ее использовать, ничего страшного, вы также сможете продолжать переводить средства на ваш банковский счет.

А если открывать аккаунт не напрямую, а через сток-партнер, например shutterstock? Тогда как будет?

@larra если через партнера будете открывать аккаунт, тогда вам необходимо будет сначала дождаться карту, чтобы появилась возможность использовать и переводить средства.

Казина & букмейкъри (бонуси)

В casino robots ще откриете много бонус кодове за различни онлайн казина и букмейкъри, които можете да използвате при регистрация и при вход. Също така разполагаме и със специални предложения за вече съществуващи клиенти на дадено казино. Без значение дали става въпрос за спортни залози или за казино игри при нас ще откриете всичко. Ние сме партньори с някои от най-големите сайтове за залози в българия и по света, и поради тази причина те ни предлагат ексклузивни оферти за нашите посетители, които не бихте могли да откриете никъде другаде освен в онлайн платформата casino robots. В тази категорията ще се опитаме да съберем всички най-големи и най-важни бонуси, които можете да използвате в описаните онлайн букмейкъри и казина.

Онлайн казина

Ежедневието ни е пряко свързано с употребата на интернет. Било то за плащане на битови сметки, за комуникация с приятели, за пазаруване или за забавление. Феновете на развлекателните игри, чието действие протича чрез залагане на реални суми, получават неограничен достъп до платформи в уеб пространството, предлагащи сходни услуги. Това са т.Нар. Онлайн казина, в които потребителят депозира средства и се наслаждава дистанционно на предпочитаните видео ротативки или игри с крупиета. Какви са плюсовете и минусите на интернет казината пред наземните зали и струва ли си регистрацията в хазартна платформа, ще разгледаме в следната въвеждаща статия.

Какво е букмейкър?

Тълковният речник ни дава конкретно разшифроване на думата – човек или голяма организация, които приемат и обработват залози за спортни събития. Букмейкърите се зараждат на острова, като първоначалната им функция била насочена единствено към конните надбягвания. След бумът на залозите през първите няколко декади на ХХ век, компаниите решават, че е настъпило време за увеличаване на мащаба и вграждане на нови спортни дисциплини. Поетапно се добавяли футболни, хокейни, баскетболни и ръгби залози, които привличали все по-голяма аудитория и се радвали на невероятен успех.

Зората на спортните залози у нас се свързва с началото на 90-те години. Тогава се появява първият физически букмейкър – еврофутбол, който приема залози върху хартиени талони и изплаща заработените печалби на база предоставената квитанция. Първоначално фирмата се развива в столицата, но след разработването на франчайз модел, мащабът ѝ се разраства неимоверно, обхващайки стотици населени места.

Именно създателите на еврофутбол стоят зад изграждането на първия български онлайн букмейкър – efbet. Заедно с него, на пазара пробиват и чуждестранни хазартни брандове, като bet365 и bwin, а в последните години се наблюдава значителен ръст на родните бетинг оператори. За клиентите това е позитивна новина, тъй като създалата се конкуренция води до непрестанни актуализации на промоционалните списъци и разработване на иновативни продукти за залагане.

Какво е онлайн казино?

И докато спектърът на букмейкърите обхваща залаганията на спортни събития, онлайн казината включват видео слотове, скреч карти, бинго, покер и игри на живо. В действителност повечето оператори обединяват двете направления, за да привлекат максимално количество клиенти. Сред родните платформи, използващи този маркетингов трик, са winbet и efbet, които предлагат обемни спортни тиражи, но и включват над 400 ротативки към казино разделите си.

За да съхранят автентичния дух и приятната атмосфера на физическите обекти, онлайн казината приспособяват към предложенията си познати машинки от миналия век. Дори в последните години се забелязва ръст в търсенето на плодови ротативки, които се доближават максимално до асортимента в наземните пунктове. Другият общ белег е наличието на игри с крупиета, само че в онлайн брандове връзката се осъществява чрез пряко предаване. Целта на интернет казината е да създадат лесен за използване продукт, който е достъпен денонощно от всяко кътче на света.

Предимства на онлайн казината и букмейкърите пред наземните

Изтъкнахме единия позитивен аспект от онлайн залагането – лесният и удобен вход, независимо от местонахождението. Дори 90% от казината разполагат с алтернативни методи за достъпване през смартфони, като мобилни версии и апликации. Не се налага да бързате, за да попълните хартиения талон с желаните спортни събития, или да се ангажирате с посещаване на физическо казино за забавление с любимите слотове. Да, наземните обекти имат своя социален аспект, срещате се с хора и обсъждате общи интереси, но и онлайн букмейкърите работят в тази насока. Изграждат се групи и страници в социалните мрежи, където залагащите дискутират предстоящи събития и разискват непечеливши селекции.

Предимствата на интернет компаниите не се ограничават до по-удобния начин на залагане. За разлика от наземните брандове, те предлагат по-гъвкави условия и щедра промоционална система за новопостъпилите потребители. Всеки онлайн оператор разполага с оферта за току-що присъединилите се участници, която се изразява в неколкократно увеличение на квалифициращия депозит. Дори в част от компаниите ще се сблъскате с удвояване или утрояване на първата вноска към акаунта.

И другият положителен белег на онлайн букмейкърите е ангажиран с по-високите коефициенти. Ако направите съпоставка между ефбет и еврофутбол, ще установите разминаване в ставките с няколко десети. Това е от съществено значение за успеваемостта на участника, тъй като по-стойностните коефициенти носят по-високи потенциални печалби, особено при акумулаторните залози.

Как да изберем подходящ сайт за залози?

Колкото и клиширано да звучи, изборът е във вашите ръце и зависи от критериите ви. Задължително условие е да разузнаете платформата до последния детайл, преди да се регистрирате в нея. Анализирайте какви са най-следените спортове, разминават ли се коефициентите от тези на конкурентните оператори, има ли разнообразие при казино игрите и за какъв период от време се изплащат заработените печалби. За тази цел сме изготвили обстойни ревюта с подробен прочит на лицензираните брандове. А в случай, че ни нямате доверие, потърсете информация за компанията в google или се допитайте до регистрирани потребители.

Подготвихме въпросник, препоръчителен за употреба при избор на сайт за онлайн залози. Ето на кои запитвания трябва да наблегнете:

1. Предлагат ли се разнообразни залози за любимия ми спорт?


2. Ще получа ли по-високи коефициенти от сайтовете, в които съм се регистрирал?


3. Предвидена ли е начална промоция, чрез която да си осигуря по-спокоен старт?


4. Какви разплащателни методи се предлагат в казиното и отговарят ли на моите изисквания?


5. В какъв срок ще ми бъдат изплатени натрупаните печалби?


6. Отговарят ли лимитите за залози на моята стратегия за игра?


7. Ще получавам ли чести бонуси при висока активност в сайта?


8. Срещат ли се любимите ми ротативки в казиното?


9. Предлагат ли се друг вид забавления в платформата – покер, ТВ игри, лотарии?

Лицензи в българия

След издадения през 2012 г. Закон за хазарта, организаторите на игри с реални средства, опериращи на територията на българия, трябва да преминат през задължителен процес на лицензиране. Той се извършва от държавната комисия по хазарта и позволява на съответния бранд да предоставя легитимни услуги на българския потребител.

Лицензираните букмейкъри са достъпни през официален домейн адрес, което улеснява максимално клиентите. За разлика от тях, сайтовете за залози, които не са преминали през процес на мониторинг от държавния регулатор, са налични единствено през алтернативни линкове и прокси сървъри. Наблюдава се ръст на нерегламентираните онлайн казина по родните ширини, което не означава, че са проблемни или уреждането на залозите е некоректно, но при евентуални измами не сте защитени от държавните институции.

В сайта на ДКХ ще откриете формуляр, чрез който може да подадете констатация за неправомерно отношение от страна на даден хазартен бранд. Приемат се жалби както за физически компании, така и за онлайн букмейкъри и казина.

Сигурност на казината

Хазартните компании работят усилено за подобряване на сигурността на платформите. Това е породено от функционалността им, тъй като оперират с лична информация и обработват онлайн плащания. За тази цел се използват SSL сертификати, които шифроват връзката между клиент и сървър и не позволяват на трети лица да получат достъп до въведените данни.

Относно сигурността на предоставените документи при верификация и въведените данни при попълването на регистрационния формуляр, не бива да се притеснявате от евентуална злоупотреба. Разглеждането им се осъществява от оторизирани служители, които са сключили договор за конфиденциалност, а освен това попълнената информация е под покровителството на комисията за защита на личните данни.

Как се депозират пари и какви са начините за теглене?

Платформите за интернет залагания работят с редица разплащателни системи, което осигурява свободен избор пред потребителя. За внасяне в сайтовете не се изисква верификация, но ако желаете изплащане на натрупаните печалби, ще трябва да се идентифицирате в букмейкъра и да удостоверите пълнолетието си.

Няма как да стартирате дейността си в хазартния сайт без захранване на акаунта, освен ако не сте открили казино с първоначален бонус без депозит. Не са изключение платформите с подобни атрактивни оферти, което позволява безрисково встъпително участие.

Депозирането е по-скоростната процедура, отнемаща броени минути за обработка на отправената заявка. Минималният праг при внасяне на средства варира между 10 и 20 лв., но при теглене сумата е малко по-висока, като се изисква и разиграване на първоначалните вложения.

Предоставяме ви списък с най-често използваните методи за плащане в онлайн казината:

• Easypay – този метод е наличен във всички български платформи;


• Cashterminal – позволява единствено захранване на баланса;


• Epay.Bg – динамично внасяне на средства чрез микросметка;


• Skrill и neteller – продуктите на paysafe са разпространени както в родните сайтове, така и в чуждестранните продукти;


• Банкови карти – допуска се депозиране посредством кредитни и дебитни карти на visa, maestro и mastercard;


• Криптовалути – част от казината оперират с bitcoin, dash, litecoin, ethereum и други виртуални пари;


• Банков трансфер – най-мудният и непрактичен начин за плащане в интернет, отнемащ значително време при транзакция;


• Предплатена карта – удобно средство за превалутиране на кеш суми във виртуална валута;


• Онлайн портфейли – определени платформи работят с други ewallets, като ecopayz, apple pay, payoneer, webmoney, entropay и т.Н.

Въоръжете се с търпеливост при изискване на плащане. Независимо от избраното казино, тегленето ще отнеме по-дълъг период, по време на който се извършва подробен анализ на реализираните залози. Ако сте избрали онлайн портфейл за получаване на печалбите, процесът ще бъде финализиран в рамките на 48 часа, но при дебитни/кредитни карти или директен банков трансфер ще се наложи да почакате до няколко работни дни (между 2-10).

Кои са най-добрите казина и букмейкъри в българия?

Списъкът на узаконените онлайн казина в българия не е толкова дълъг. В casino robots ще откриете експертни ревюта за всяко от тях, а ето и класация с най-разнообразните и атрактивни предложения на пазара.

Bet365

Английската платформа се слави главно със спортните залагания, но предлага още увлекателни казино игри на playtech и динамичен покер раздел за мултиплейър залози. Удостоява новите клиенти с великолепен бонус 100% до 200 лв. За слотове, чието усвояване е достъпно на ротативки с висока възвръщаемост. От три години разполага с лиценз за българия, но не всички слот игри са налични на родния пазар.

Efbet

Най-популярният български букмейкър, който се сдоби с лиценз и в други европейски страни. Предлага вариативни залози за спорт, както и казино раздел с над 350 слота. Игрите в ефбет са подредени по тематика и функционалност, като се срещат плодови, пирамиди и джакпотни ротативки. Регистрацията е максимално опростена, а новопостъпилите участници биват облагодетелствани от щедър бонус за спорт.

Winbet

Пъстрата гама от слотове превръща уинбет в търсен продукт сред симпатизантите на развлекателните игри. Това е едно от малкото онлайн казина с бонус без депозит, който се раздава на случаен принцип сред току-що присъединилите се играчи. Също така може да се сдобиете със 100% увеличение на квалифициращия депозит до 300 лв. За казино, което се явява най-стойностната оферта сред конкуриращите се български платформи.

Национална лотария (7777)

Освен билети и лото игри, разпространяващи се в наземни обекти, национална лотария разполага с уебсайт (7777.Bg), където ще откриете изобилие от спортни залози и казино игри. За разлика от други онлайн продукти, 7777 предоставя собствени разработки, наподобяващи автентичните билети. Игрите биват придружени от стойностни джакпоти, а изплащането на печалбите се извършва мигновено чрез избрана разплащателна система. Публикувани са стартови промоции за отделните сегменти, които се явяват 100% увеличение на началния депозит.

Австрийският букмейкър, собственост на GVC, е сред водещите имена не само у нас, но и на европейската сцена. Съчетава спорта и казиното по великолепен начин, а отскоро предлага и покер за най-големите почитатели на играта. Списъкът с видео слотове е сравнително оскъден, но впечатление прави мащабното казино на живо, където са публикувани над 10 различни вида игри (покер с 3 карти, блекджек, карибски покер, рулетка, бакара, сделка или не, колело на късмета и други).

Palms bet

Palms bet е роден букмейкър и казино, което предлага голямо разнообразие от казино игри. Също така при тях можете да откриете и много голямо разнообразие от спортни залози, както и всякакви други хазартни забавления.

Кои са най-големите онлайн казина и букмейкъри в света?

Някои от най-големите имена в хазартната индустрия като: bet365, bwin и pokerstars имат лиценз в българия, но други като: william hill, betfred, 888, 1xbet, pinnacle, sportingbet, bet-at-home, unibet и melbet все още нямат лиценз или им е бил отказан какъвто е случаят с betfair. Тези оператори, които нямат валиден лиценз в българия, нямат право да упражняват своята дейност на територията на страната.

Как да изберем бонус?

Някои залагащи се присъединяват към хазартните продукти, целейки забавление и експериментиране с различни видове игри. Други обаче се насочват към конкретен букмейкър, за да се възползват от щедрата промоционална система за новопостъпили играчи. Конкуренцията води до чести актуализации на списъците с оферти, като се публикуват нови, още по-главозамайващи предложения. В повечето случаи говорим за удвояване на квалифициращата транзакция, като максималната сума варира между 100 и 500 лв.

Препоръчваме ви да се възползвате от отдалите се предложения и да ги изисквате при всяка възможност, особено, ако става въпрос за бонус казино с безплатни завъртания без депозит. Но бъдете внимателни и се информирайте за изискуемите условия, за да не останете разочаровани при опит за изплащане на печалби. В рестрикциите на всички промоции са включени правила за разиграване, освен ако изрично не е посочено друго, така че спечелените суми ще бъдат достъпни при неколкократно усвояване на депозита плюс предоставения бонус.

Срещат се компании, блокиращи определени разплащателни системи от промоциите, което ще ви дисквалифицира моментално от участие. Например, bet365 налага лимит на клиенти, захранили първоначално акаунта си чрез скрил или нетелър. Важи и минимален праг на депозит, класиращ се към конкретна стартова оферта.

Вие решавате кой е най-практичният вариант и дали ще се справите със зададените правила. Ако сте почитатели на спорта, по-добре изискайте офертата за спортни залози, дори да е в по-малък размер. Това ще ви помогне при превъртането на средствата, тъй като ще ги използвате за познати цели. Естествено, почитателите на казиното нека да се насочат към промоция за слотове или игри на живо, но да внимават със сумата, при която безплатните кредити биват отключени. Тук говорим за висока стойност на усвояване, обикновено в 10 или 20-кратен размер, което се оказва непосилно за тепърва навлизащи в сферата. И въпреки това не губите нищо. В случай, че загубите цялата стойност на бонуса, може да продължите участието си със свободния баланс.

Информирайте се също за офертите, които получават активните играчи във вашето онлайн казино. Някои платформи разработват ВИП клубове за най-редовните си посетители, други раздават презареждащи бонуси, а трети възвръщат суми при сериозни финансови поражения. Преди да се регистрирате, хвърлете бърз поглед на раздел “промо” и опознайте актуалните предложения.

Как да печелим в онлайн казино?

Желанието на всеки любител на казиното е да превърне своето хоби в източник на ежемесечни доходи. Уви, това е сложно начинание, дори и за вещите лица в сферата, затова ви препоръчваме залагането да си остане страст и начин за развлечение.

Разбира се, срещат се стратегии и трикове за залози, които гарантират по-висока възвръщаемост или поне възвръщат заложените средства. Сред най-практичните и доказани системи са мартингейл, фибоначи и Д’аламбер, чието прилагане се извършва на игри на маса, а в дадени случаи и на слотове. Няма да ви занимаваме с тях в този материал, но ще ви предложим 5 ключови съвета за повишаване на доходността.

Залагайте в добро настроение

Избягвайте моменти на ярост и неконтролируемост, които ще доведат единствено до загуба на баланса.

Регистрирайте се в повече сайтове

Наличието на регистрации в повече онлайн букмейкъри ще ви донесе по-голямо разнообразие и ще улесни търсенето на печелившо събитие или предпочитана казино игра.

Контролирайте стойността на залога

Изберете адекватна сума, която е “по джоба ви” и няма да повлияе на финансовото ви състояние. Не забравяйте, че онлайн залозите са хоби, а не сигурно средство за забогатяване.

Не се влияйте от предходни загуби

Не бъдете част от мнозинството, търсещо мигновено възвръщане на загубените средства. Бъдете търпеливи и не се впускайте в безсмислено увеличаване на стойността на залозите, целейки по-бърз кешбек. Това ще доведе до още по-сериозни и неприятни последици.

Почивайте при дълги непечеливши серии

Отдайте се на релакс и забравете за залозите за няколко дни, ако сте изпаднали в продължителна неуспешна поредица. Отърсете се от загубите и се върнете по-силни и по-знаещи.

Лимитиране на играчи и причини за банване на акаунта

Честа практика на онлайн букмейкърите е да налагат лимити на играчи, които са нарушили основните правила за участие. Срещат се обаче и друг вид хазартни компании, които ограничават печелившите клиенти. Ако твърде често акумулирате успешни залози, конкретни букмейкъри ще ограничат максималния ви залог или ще наложат лимит при теглене от сметката. За наша радост, това не е масова практика, но кои са тези сайтове, ще научите в експертните ревюта на casino robots.

Предоставяме ви списък с най-често срещаните причини за блокиране или лимитиране на клиентски акаунти в онлайн казина и букмейкъри:

• Злоупотреба с начални промоции;


• Мултиакаунти (човек с повече от една регистрация);


• Липса на верификация;


• Огромни печалби на ниски коефициенти;


• Употреба на забранени стратегии и тактики, като броене на карти;


• При чести тегления от профила.

Условията за разрастване на хазартната индустрия в българия са благоприятни, затова очакваме да се появят още онлайн платформи. Пред участниците има достатъчно разнообразие и вариативност, което в крайна сметка е най-важното. За да изберете удачен сайт за залози, отговарящ на критериите ви, прочетете обемните и независими ревюта в сайта, които ще отговорят на всички появили се запитвания. Добавена е информация за спортните залози, за казино разделите, за наличието на допълнителни услуги и мобилни апликации. Всичко това ще ви даде ценни напътствия и съвети, за да осъществите правилния избор.

Често задавани въпроси свързани с онлайн казината и букмейкърите

�� каква е разликата между букмейкър и казино❓

В казината може да се залага на ротативки, рулетка, блекджек, бакара, кено и други казино игри. В повечето онлайн казина има опция и за игри на живо - това представлява наземно казино с крупиета, което се заснема с камери и вие чрез софтуера на онлайн казиното можете да залагате. В онлайн букмейкъра може да заложите на спортни събития от целия свят. За всеки залог имате различен коефициент, определен от букито. Повечето модерни хазартни сайтове в днешно време разполагат и с казино и със спортна секция за залози.

�� има ли право онлайн букмейкър или казино да блокира средства❓

Ако залагате в онлайн казино или букмейкър, който притежава лиценз за хазартна дейност, няма място за притеснение. Всеки клиент на такъв сайт има право да подаде жалба в комисията по хазарта. Молбите се разглеждат бързо и адекватно, като смеем да твърдим, че повечето такива случаи биват решавани в полза на клиента.

�� какви опасности крие залагането в нелицензирани букмейкъри/казина❓

Възможно е българин да залага и в хазартни къщи без лиценз. В повечето случай това става чрез специален алтернативен линк, през който вие достъпвате сайта (защото е забранен на DNS ниво от комисията по хазарта). Ако залагате в такива сайтове е важно да използвате реномирани заложни къщи. Ето няколко имена, на които можете да се доверите - pinnaclesports, sbobet, williamhill, matchbook, smarkets, ladbrokes.

�� нямам навършени 18 години, мога ли да залагам❓

Хазартът е забранен за лица под 18 годишна възраст в българия. Ако се регистрирате и излъжете за вашите години, рискувате вашите средства да бъдат блокирани и задържани. Няма да можете да си ги възстановите.

�� важно ли е да залагаме на по-добри коефициенти❓

Да, важно е. Ще ви обясним защо. Когато вземете по-добър коефициент е същото като да сте купили дадена стока на по-добра цена. Когато заложите на левски на 1.5 коефициент със 100лв ще спечелите 50лв, нали? А когато заложите на същия отбор, но на коефициент 1.57 ще вземете 57лв. 57 е повече от 50. Търсете добрите коефициенти, защото в дългосрочен план това се оказва разликата между печелившия и губещ комарджия.

Цялостна оценка на онлайн казината и букмейкърите от casino robots

Оценка 9.7 от 10

При нас ще откриете голямо разнообразие на безплатни казино игри, ротативки, слотове, покер, рулетка, блекджек, бакара, кено, бинго, хазартни игри със зарове и игри с топчета както и множество други игри на маса и игри с карти, които можете да играете онлайн. С използването на този сайт, вие се съгласявате с нашите общи условия и политика за личните данни .

Хазартът е забранен за лица под 18 годишна възраст и може да доведе до пристрастяване. При положение, че имате проблем с хазарта или чувствате някаква зависимост ви молим да се свържете с някои от центровете по хазартна зависимост, за да ви се окаже адекватна и навременна помощ.

Первая карточка мастеркард

Comments

@dima19821982 переход средств с баланса на карту может занять некоторое время. Напишите нам, если в течение нескольких часов средства не будут доступны.

@dima19821982 все верно, всегда лучше уточнить заранее. Наши карты запрещено использовать для осуществления ставок, но на счет лотереи ограничений нет. Тут все будет зависеть от того, как зарегистрирован продавец. Вы можете попробовать заплатить картой, в крайнем случае, транзакция будет нами отклонена.

@larra да, конечно.
Если вы будете открывать аккаунт напрямую через payoneer, тогда по умолчанию для вас будет создан баланс в нескольких валютах.
Когда вы начнете получать платежи, вы сможете сразу же переводить средства на ваш банковский счет. Если необходимо, вы также сможете заказать карту. Но если карта вам не нужна будет, то вы можете ее и не заказывать. Если вдруг вы перестанете ее использовать, ничего страшного, вы также сможете продолжать переводить средства на ваш банковский счет.

> @kateryna_payoneer написал:
> @larra да, конечно.
> если вы будете открывать аккаунт напрямую через payoneer, тогда по умолчанию для вас будет создан баланс в нескольких валютах.
> когда вы начнете получать платежи, вы сможете сразу же переводить средства на ваш банковский счет. Если необходимо, вы также сможете заказать карту. Но если карта вам не нужна будет, то вы можете ее и не заказывать. Если вдруг вы перестанете ее использовать, ничего страшного, вы также сможете продолжать переводить средства на ваш банковский счет.

А если открывать аккаунт не напрямую, а через сток-партнер, например shutterstock? Тогда как будет?

@larra если через партнера будете открывать аккаунт, тогда вам необходимо будет сначала дождаться карту, чтобы появилась возможность использовать и переводить средства.

Казино онлайн – понятия и особенности игры

Появление новых возможностей для развития приводит к появлению казино онлайн, игровых автоматов разных тематик и дополнительных способов провести время, используя карточные игры.

Благодаря развитию новых технологий появились игровые автоматы нового поколения, которые отличаются необычной графикой, приемлемым музыкальным сопровождением и необычными тематиками.

Отличия виртуального и реального казино

Многие, кто слышит слово казино, представляют большие здания, красивые игровые залы и несколько десятков автоматов. Виртуальное казино можно увидеть здесь и представлено оно в виде простого сайта с набором слотов разного типа. Удобная навигация позволяет без проблем переходить по страницам и находить важную для себя информацию.

Основные отличия между интернет-казино и классическими заведениями проявляются в следующих факторах:

• Есть возможность играть в любое время и в любом месте с использованием компьютера или гаджета;


• Можно скачивать игры или делать ставки в режиме онлайн;


• В казино онлайн есть бесплатные версии игровых автоматов;


• Отсутствуют внешние факторы негативного влияния.

Единственное правило виртуальной игры – это предварительно научиться анализировать собственный депозит, регулировать расходы и создать стратегию для собственных действий. Личный свод правил и условий будет способствовать тому, что депозит будет сохранен, а при выигрышных ставках его удастся преумножить.

Стремительный спрос и развитие игрового рынка

При появлении первых игровых клубов многие относились к ним с большим опасением. Были сомнения, что такие сайты предложат качественные условия для игры. Со временем каждый сайт стал предлагать выгодные условия сотрудничества, безопасность депозита и максимальный комфорт в игровом процессе.

Основным толчком к развитию сетевых клубов стал официальный запрет игорного бизнеса. Многие казино в своем классическом представлении перестали действовать и предлагать услуги, после чего появились предложения в сети интернет. Теперь это стало выгодным, привычным и максимально комфортным для каждого игрока.

Одним из лучших казино является олигарх. Идеальный вариант для совершения ставок с использованием разных валют, включая гривны и российские рубли. Отсутствие любых ограничений и достаточное количество способов развлечься делают игровой клуб лучшим, чтобы провести свободное время.

Payoneer

Подробно о payoneer

Payoneer – американская финансовая компания, предоставляющая услуги перевода денежных средств как на пластиковые карты, так и на электронные кошельки ряда популярных платежных систем.

Получение средств, а также их перевод не имеет каких-либо территориальных ограничений – неважно, где находится отправитель перевода, сумма поступит на счет пользователя в короткие сроки и транзакции при этом совершенно безопасны.

Общая характеристика payoneer

краткая информация о payoneer

дата основания	2005 год
эквиваленты валют	USD, EUR, GBP, JPY, CNY
уровень комиссий	пополнение: от 0% до 3% снятие: до 2%
русскоязычная поддержка	да
моб.Приложение	да
официальный сайт	www.Payoneer.Com

Компания была создана в 2005 году и своей миссией специалисты видят развитие коммерческой деятельности по всему миру при помощи комфортных платежей на удобной онлайн платформе. Штаб-квартира организации находится в нью-йорке (соединенные штаты америки).

За время работы, компания приобрела практически безупречную репутацию во всем мире. И большинство зарубежных развитых стран используют в своей работе услуги именно payoneer. В частности выгоду чувствуют фрилансеры, покупатели онлайн-магазинов, пользователи онлайн-казино, трейдеры форекс брокеров, клиенты хостинг-провайдеров, пользователи электронных кошельков ряда платежных систем.

На сегодняшний день данная компания входит в топ-100 рейтинга inc. 5000, как одна из наиболее быстроразвивающихся в области финансовых услуг по всему миру.

Верификация личности клиента

Являясь американской компанией, зарегистрированной на территории США, payoneer обязана действовать в строгом соответствии с требованиями законодательства данной страны, предъявляемыми к ведению бизнеса. В целях обеспечения безопасности клиентов, платежная система может потребовать от владельцев аккаунта в системе копии ряда документов:

• Паспорт (включая страницу с пропиской) или же водительское удостоверение


• Чеки на оплату коммунальных услуг

В дополнение к этому, от пользователей, проживающих на территории европейского союза, могут попросить предоставить банковскую выписку или же счет за оплату мобильной связи.

Отправка документов происходит на указанный на сайте компании e-mail или же посредством формы для обратной связи.

Валюты и география сервиса

Воспользоваться услугами компании payoneer могут жители более чем 200 стран мира, а это свыше 4 млн. Клиентов по всему земному шару. На данный момент действует 12 офисов компании.

Способ финансовой операции напрямую зависит от валюты, в которой конкретная транзакция осуществляется. Основными валютами в payoneer являются:

• USD – доллар США


• EUR – евро


• GBP – британский фунт


• JPY – японская йена


• CNY – китайский юань

Что касается банковского перевода, то в целом, payoneer поддерживает более чем 150 национальных валют мира.

Способы ввода и вывода в payoneer

Получить средства на счет, зарегистрированный в системе payoneer, пользователи могут следующими способами:

• Банковский перевод


• Электронные платежные системы


• Через другой аккаунт в системе

В случае использования перевода средств между аккаунтами внутри системы payoneer (название услуги – «сделать платеж») с отправителя и получателя не взимается никаких комиссий. Аналогичная ситуация и с получением средств банковским переводом – комиссия при пополнении счета в payoneer тоже отсутствует. А вот зачисление средств от клиентов или контрагентов предполагает комиссии. Так, при отправке определенной суммы средств от компании-клиента через кредитную карту (поддерживаются все валюты), получателю придется заплатить 3%. В случае если оплата поступает на основании электронного чека (только USD), сумма комиссии составит 1%.

Вывести средства можно также на счет в банке или же карточный счет, после чего средства будут доступны для снятия в банкоматах по всему миру.

Что касается комиссий, то вывод средств на банковский счет составляет до 2% в зависимости от суммы перевода.

Разрешение споров (поддержка) в payoneer

Финансовая компания payoneer старается решать все возникающие проблемы клиентов в предельно короткие сроки. В связи с этим все поданные жалобы на имя компании рассматриваются специалистами в течение 24 часов с момента их получения.

Отправлены претензии могут быть любым удобным для пользователя способом: по факсу, через форму обратной связи или с помощью отправки письма на электронную почту customerservicemanager@payoneer.Com.

В случае, если по тем или иным причинам вопрос, поступивший от клиента, невозможно будет решить в течение суток, жалоба передается для дальнейшего рассмотрения специалистам компании и процесс разрешения конфликтной ситуации может занять до 5 рабочих дней.

Есть также оговорка, что максимальное время для решения конкретной претензии от клиента может занимать до 8 недель.

Финансовая компания начинала свой бизнес как стартап проект, финансируемый венчурными инвестициями. Несмотря на то, что на момент создания платежной системы мир уже видел схожие проекты, активно действующие в сфере электронной компании, payoneer смог найти свое место под солнцем и осуществляет активную деятельность по всему миру.

Что касается настоящего времени, то на данный момент платежная система расширяет географию своего присутствия и в качестве страны рассматривает индию для популяризации своего бизнеса.

Официальный сайт payoneer:

Форекс-брокеры, которые используют payoneer:

Бинарные брокеры, которые используют payoneer:

Как положить деньги на карту payoneer mastercard

Как положить деньги на карту payoneer?

Казалось бы, чего проще: идем на payoneer.Com, находим load money, вносим сумму. Затем вписываем данные своей карточки, с которой собираемся пополнить payoneer. Соглашаемся с драконовским процентами, и вуаля! Но нет. Получаем ответ « private loads are not supported for this card ».

Сотрудники payoneer на вопрос «как положить первые деньги на карточку?» отвечают стандартно: сначала на вашу карту должны пройти выплаты от партнеров из известного списка. При чем не одна выплата, а расплывчатое «несколько». Только потом вам включат возможность загружать деньги через сайт.

Есть метод, правда, не из дешевых. Если вы являетесь клиентом платежной системы skrill.Com, то туда можно подключить свой счет в first century bank, который вы получили ранее в payoneer. И выводить деньги со счета skrill через US payment прямо на карту payoneer mastercard. Повторюсь: удовольствие не из дешевых. Один вывод - 4$, минимальная сумма 15$. Но есть случаи, когда это стоит сделать. Деньги придут через 2 дня, после чего карточка payoneer готова к использованию. Зарегистрироваться на сервисе skrill можно по этой ссылке.

Обратите внимание, для успешной операции должны быть выполнены следующие обязательные условия:
1. Имя владельца счета skrill.Com должно совпадать с именем на карте payoneer.
2. У вас на skrill.Com должна быть верифицирована карта, с которой вы хотите снять деньги.
3. У вас должен быть подтвержденный адрес проживания. Для подтверждения адреса skril высылает вам домой письмо в конверте с кодом, который потом нужно будет внести в специальную форму на сайте.
4. Деньги на skrill.Com не должны быть игровыми! В США есть сложности с выводом денег, заработанных в онлайн-казино, поэтому не выводите gambling money себе на карту payoneer, все равно ничего не выйдет..

Напомню: заказать свою дебетную карту payoneer mastercard и затем получить 25$ по партнерской программе, можно тут.

Лучшие платежные системы для igaming

Igaming сайты являются отличной альтернативой обычным игорным заведениям, деятельность которых стала вне закона. На каждом из игровых порталов (ПМ, плейфортуна, вулкан и пр.) используются разные платежные системы. Однако не все востребованы и обеспечивают безопасные и быстрые транзакции. Первое пополнение счета, как правило, сопровождается бонусом от заведения. Но ПМ дарит бонусные начисления даже без пополнения.

Лучшие платежные системы для igaming

Рассмотрим те платежные системы, которыми пользуются игроки онлайн заведений для пополнения баланса и вывода своих выигрышей.

VISA/mastercard

Под этими платежными системами подразумеваются банковские карточки. В их надежности можно не сомневаться, так как банки уделяют много внимания уровню безопасности транзакций. Сегодня сложно найти человека, у которого нет банковской карты, и заведения, которое не поддерживает оплату таким способом.

Вводить данные банковской карточки в интернете нужно с осторожностью. Мошенники, которые узнают защитный код вашей карты (цифры на оборотной стороне карточки – CVV), ее номер и срок действия, смогут оплачивать ею покупки онлайн даже без вашего участия. Поэтому внимательно следите за тем, где вы вводите данные карточки. Почитайте отзывы о заведении, убедитесь, что это реальное игорное заведение, а не сайт-однодневка, и только после этого привязывайте карточку к своему игровому счету. В том, как перевести деньги с карточки на счет заведения и наоборот, сможет разобраться даже неопытный пользователь сети.

• Простые переводы денежных средств;


• Моментальное выполнение транзакций;


• Сохранность денежных средств;


• Распространенность.

Webmoney

Сервис вебмани весьма популярен среди интернет-пользователей. Он работает уже много лет, используется для выполнения разных финансовых операций: оплаты сотовой связи, интернета, коммуналки, иных услуг.

• Анонимность пользователей, безопасные денежные транзакции;


• Почти моментальное выполнение платежей;


• Возможность перевести денежные средства без захода на сайт «вебмани», например, через терминал;


• Надежность;


• Доступность в любых заведениях.

Чтобы начать использовать вебмани, требуется пройти регистрацию и создать кошелек. Личные данные нужно указывать обязательно, это необходимо для обеспечения безопасности пользователей и их денег.

Яндекс.Деньги

Это одна из самых распространенных и многофункциональных платежных систем на просторах рунета. Чтобы использовать ее, требуется пройти регистрацию в сервисах yandex. Пользователь, который хочет внести средства на баланс в азартном клубе, должен сделать себе yandex-кошелек. Все платежи выполняются исключительно в российских рублях. При использовании других валют выполняется автоматическая их конвертация по курсу, который установлен платежным сервисом yandex.Money.

Яндекс.Деньги – один из лучших вариантов для российских игроков в igaming. По популярности он уступает, наверно, только банковским карточкам. Если говорить о резидентах РФ, то ЯД опережает даже вебмани. Однако на мировом рынке webmoney все же оставляет российскую платежную систему далеко позади по популярности.

Особенности системы яндекс.Денеги:

• Простой интерфейс;


• Безопасные платежи;


• Сохранение конфиденциальности данных;


• Высокий уровень обслуживания;


• Быстрое выполнение транзакций.

Maestro

Платежная система maestro – это сервис открытый mastercard, однако является самостоятельной единицей на финансовом рынке.

К сожалению, карточками maestro невозможно оплатить покупки в иностранных интернет-магазинах и igaming сайтах. Поэтому, если у вас из всех платежных систем есть доступ только к карточке maestro, заранее узнайте, принимает ли онлайн-клуб платежи с этого сервиса.

• Простота использования;


• Быстрое выполнение операций с деньгами;


• Возможность привязки карты к банковскому счету.

Skrill

Изначально фирма называлась moneybookers, и открыта она была в 2002 году. В дальнейшем ее переименовали в «скрилл». Компания занимается банковскими операциями и зачисляет деньги на карточки maestro. Люди, пользующиеся данным платежным сервисом, имеют возможность сделать карточку с бесплатными услугами, среди которых – получение скидок в магазинах бизнес-партнеров.

• Поддержка 39 валют разных стран;


• Отсутствие рубля в списке поддерживаемых валют;


• Наличие дневных и недельных лимитов на платежи.

Neteller

Сервис нетеллер вышел на первые позиции на рынке платежных инструментов, так как начал успешно сотрудничать с монета.Ру. Создать счет и внести средства на баланс в системе neteller имеет возможность любой пользователь, у которого уже есть документ, удостоверяющий личность.

• Доступность даже на иностранных igaming-сайтах;


• Наличие своей карточки net+, которая привязывается к счету;


• Поддержка криптовалюты.

Ukash

Платежный сервис юкеш отличается от прочих тем, что применяет особые виртуальные ваучеры, посредством которых выполняются денежные транзакции. Ваучеры пользователи покупают посредством иных платежных сервисов (webmoney, yandex.Money), в банковских учреждениях и на почте.

• Располагает собственной карточкой mastercard;


• Обеспечивает пользователям сохранение конфиденциальности данных;


• Нет полноценного русскоязычного интерфейса;


• Не слишком популярен в российских igaming-сайтах.

Click2pay

Платежный сервис click2pay в большей степени стал популярен среди пользователей, которые приобретают товары в сети. Через эту платежную систему также можно осуществить пополнение баланса на некоторых сайтах.

У сайта платежного сервиса отсутствует русскоязычный интерфейс, однако можно написать в техподдержку, сотрудник которой даст вам консультацию на русском языке.

• Финансовые операции выполняются без каких-либо задержек;


• Система весьма популярна на иностранных igaming-сайтах;


• Есть русскоязычная техподдержка;


• Можно оформить дебетовую карточку click2pay.

Карточка системы считается анонимной. Ее можно использовать для проведения финансовых операций, но путь денег при этом невозможно отследить.

Payanyway

Данный сервис принадлежит российскому оператору «монета.Ру». Он позволяет оплачивать покупки и услуги в сети, а также быстро совершать платежи для igaming. Для использования payanyway требуется зарегистрироваться в системе moneybookers.

• Доступность в большинстве российских заведений;


• Достаточно большая скорость выполнения транзакций;


• Безопасность платежей.

Интеркасса

Интеркасса – это аппаратно-программный комплекс, посредством которого обрабатываются транзакции распространенных платежных сервисов в сети. Это своего рода платежный шлюз. Пользоваться им могут как продавцы товаров/услуг в интернете, так и их покупатели. Эта система не слишком популярна среди российских игроков в igaming, но она представлена практически в каждом азартном клубе.

• Экономия времени (пользователю нет нужды проходить регистрацию, осуществлять настройку своего кошелька);


• Позволяет вести статистику проводимых транзакций;


• Обеспечивает конфиденциальность данных пользователей.

Wallet one

Представляет собой универсальный международный сервис приема платежей для онлайн магазинов. Через эту систему также можно проводить денежные операции igaming. Так, за перевод на карточку банка система возьмет комиссию от 2.7 до 4 процентов. За оплату через СМС берется комиссия от 3 до 5 процентов.

• Можно выполнять транзакции практически в любой валюте;


• Доступность во многих заведениях;


• Оперативное выполнение финансовых операций.

Практически в каждом заведении у вас будет выбор, какую платежную систему использовать. Изучите особенности каждого платежного сервиса, чтобы определить, какой из них лучше всего вам подходит. Не забудьте ознакомиться с подробной информацией о комиссиях, взимаемых разными сервисами, чтобы точно знать, какая сумма поступит вам не депозит или будет выведена со счета igaming-сайта.

Как вывести средства с payoneer

Платежная система payoneer, ставшая уже популярной в украине, предлагает массу возможностей для перевода средств на личные счета. Главным преимуществом сервиса является оперативность транзакции и простота процедуры.

Как и на какие источники можно перевести средства

В настоящее время можно быстро и выгодно вывести деньги с payoneer на различные счета:

• На стандартный дебетовый счет или карту банка украины.


• На карту payoneer.

Чтобы осуществить вывод средств с payoneer, необходимо действовать следующим образом:

1. Войдите в личный аккаунт системы.


2. Выберите раздел “вывод” и источник перевода.


3. Выберите валюту — доллар США, евро, гривна.


4. Введите реквизиты для вывода.


5. Нажмите кнопку “проверить”, и система предложит еще раз просмотреть введенные данные, чтобы исключить ошибки при транзакции. Если все верно, нужно нажать “согласен”, обнаружили ошибку — “изменить” и далее — “вывести”.

В настоящее время, учитывая тарифы payoneer, наиболее выгодные условия транзакции предлагает альфа-банк украина. В зависимости от выбранного способа, деньги могут поступить на личный счет день в день, если выбрать счет в альфа банке, или в срок до 5 рабочих дней, если выводить их через другое учреждение или карту payoneer.

Пользователи, которым удобно работать с платежной системой, должны иметь валютный или гривневый счет либо карту. Деньги можно получить через банкомат или в кассе любого отделения, здесь же можно получить консультацию по вопросам использования системы payoneer.

Существенным преимуществом является возможность не проходить процедуру конвертации, если обратиться в альфа-банк, где предлагается обналичить валютный счет платежной системы через кассу. Если вы находитесь на территории стран постсоветского пространства, в некоторых из них работают долларовые банкоматы альфа-банка. А в случае, когда пользователь не имеет действующих счетов или карты, в этом учреждении можно оформить любой продукт за один день лично или онлайн, и сразу осуществить зачисление с payoneer.

Тарифы и ограничения

Комиссия payoneer варьируется и зависит от суммы перевода, минимальный размер — 2%. Кроме того, существует ряд ограничений на вывод денег:

• Максимальная сумма обналичивания — 5000$, онлайн-покупок — 2500$.


• Минимальная сумма снятия наличных через банк зависит от тарифов выбранного финансового учреждения. В настоящее время самые выгодные лимиты и комиссии предоставляет альфа-банк, где можно получить от 50$ в гривневом эквиваленте.

Помните, что размер суммы, который вы можете вывести на банковский счет, также зависит от баланса и ограничений финансового учреждения. Доступные лимиты отображаются под полем “сумма” в момент заполнения заявки на перевод.

Payoneer и валютный контроль

Работаю удалённо. ИП. Решил попробовать вывод денег через payoneer.Com на расчётный счёт в банке. Возникла проблема с валютным контролем. Им нужны документы и собственно тут и возник вопрос.

Payoneer.Com фактически является посредником между клиентом в США и моим р/с. Клиент оплачивает мне работу на счёт, выставленный мной через payoneer в долларах, а я когда вывожу деньги себе на р/с, то получаю их уже в рублях и от payoneer.

Для валютного контроля деньги поступили от payoneer.Com. Я в принципе могу им предоставить договор с клиентом, но он с поступившими деньгами никак не связан, т.К. Отправитель денег (то, что видит валютный контроль) payoneer, а не клиент с которым работаю и сумма уже в рублях. Если быть точнее в поле "основание платежа" в клиенте банка я вижу "withdrawal to bank account ***********".

Валютному контролю нужен договор или счёт. Вопрос - что им можно предоставить? Естественно искал информацию в инернете, но чего-то внятного не нашёл.

В службе поддержки payoneer мне сказали, что могут предоставить документы, но спрашивают какие конкретно документы нужны, из валютного контроля мне пока не ответили.

Вся ситуация началась в пятницу вечером, поэтому каких-то ответов от валютного контроля думаю стоит ждать только в понедельник, но на всякий случай решил уточнить вопрос тут, чтоб к понедельнику хотя бы понимать ситуацию.

Сразу уточню - payoneer не открывает мне счёт, т.Е. Это не является счётом в иностранном банке. По крайней мере никакого номера счёта мне не выдавали. Есть только карта.

Суммы менее $50k - паспорт сделки не нужен.

Еще раз повторюсь - суть вопроса - какие документы я в этой ситуации могу предоставить валютному контролю, чтобы получить перевод?

Еще раз повторюсь — суть вопроса — какие документы я в этой ситуации могу предоставить валютному контролю, чтобы получить перевод?
Роман

Здравствуйте роман, поясните пожалуйста между вами и вашим клиентом из США есть какой нибудь договор?

В данный момент нет но если понадобится то сделать его не проблема.

В данный момент нет но если понадобится то сделать его не проблема.
Роман

В принципе именно этого договора и будет достаточно для валютного контроля банка

Так вот проблема-то в том, что платёж никаким образом с этим договором не связан. Ни плательщик ни сумма ни валюта не совпадают. Я тут конечно не уверен, но ставя себя на место работника валютного контроля я бы крепко призадумался.

Ну к примеру у меня договор c john smith на определенные услуги и сумму $200. А приходит платёж на 12 т.Р. От "компания ПАКНЕТ СЕРВИСЕС (ИРЛАНДИЯ) ЛИМИТЕД" с комментарием "withdrawal to bank account ***********". Ну и как это связать?

Так можно любую бумажку предоставить и сказать что это оно.

Ну к примеру у меня договор c john smith на определенные услуги и сумму $200. А приходит платёж на 12 т.Р. От «компания ПАКНЕТ СЕРВИСЕС (ИРЛАНДИЯ) ЛИМИТЕД» с комментарием "withdrawal to bank account ***********". Ну и как это связать?
Роман

В договоре пропишите, что платежи производятся через систему пайонир

Ну я конечно могу в договоре что угодно прописать, но как валютный контроль сможет связать этот договор и поступивший платёж? Ещё раз повторюсь - ни одной цифры не совпадает.

Ещё раз повторюсь — ни одной цифры не совпадает.
Роман

Неважно, то что вы перевели одну валюту в другую — роли не играет

Че-то как-то странно выглядит. Фактически это означает я могу гнать через валютный контроль бесконтрольно любые суммы. Главное найти человека который напишет договор, что деньги послал именно он.

Как вариант попробую но вообще я бы наверно на месте валютного контроля такую липу не принял.

Как вариант попробую но вообще я бы наверно на месте валютного контроля такую липу не принял.
Роман

Банку нужно любое обоснование, к примеру банки принимают даже соглашения о продаже «ценных бумаг» от вебмани

А может это быть договор-оферта? Ну т.Е. Чтобы не заморачиваться с отсылкой бумажных документов, тем более, что клиентов это напрягает и не каждый согласится. Т.Е. Я предоставляю договор в котором прописан, что оплатой договора клиент подтверждает его исполнение.

Во вторых это как бы счёт но в то же время «С этим сервисом вы можете получать оплату от компаний со всего мира — как если бы у вас был счет в местном банке!» вот это «как будто» оно как бы намекает нам, что не факт, что это реальный счёт. Внизу примечание "* поддерживаются только переводы ACH (переводы между банками США) в долларах США. Банковские переводы не поддерживаются." Т.Е. Я думаю, что это некий псевдосчёт, который мне фактически не принадлежит. Но на который я могу принимать ACH переводы. Собственно это одна из причин почему payoneer мне интересен — клиентам платить очень легко. Кроме того этот счёт работает только на ввод, использовать его для чего-то другого я не могу. Это ещё один аргумент в пользу того, что счёт этот не мой. Но на всякий случай этот момент уточню у поддержки.
Роман

Роман, не надо изобретать велосипед, пайонир — это обычная платежная система, наши банки об этом знают. Никаких особых схем выдумывать не надо.

Не все банки знают - мой не знает. Когда мне звонили из валютного контроля я сказал, что платёж был через payoneer - меня не поняли попросили описать подробнее через их онлайн кабинет, что я и сделал но ответа пока не получил.

Велосипед я не изобретаю - я пытаюсь разобраться чего мне отправить валютному контролю. Пока боле-менее внятный совет был только от вас - отправить им договор с клиентом, что я в понедельник и попробую сделать.

Остальное - ссылки на законы, которые общедоступны в сети и которые я сам могу найти. Я их уже видел и читал - особой ясности в моей ситуации они не вносят, т.К. Мне нужен конкретный совет в моей конкретной ситуации, а не цитаты из законов в которых я должен разбираться. Цитата хороша, чтобы подтвердить тезис - типа "отправь валютному контролю договор с клиентом, т.К. Согласно пункту такому-то закона такого-то нужно делать именно так", ну или не в соответствии с законом а хотя бы " . Я всё время так делаю и прокатывает" :)

Если вы про договор-оферту то ситуация ту такая, что если подписывать договор, то это отправка бумажной копии туда обратно, а у меня всего 11 дней на всё. За это время естественно я это сделать не успею. Ну и плюс это лишние проблемы для клиентов, что нивелирует все удобства payoneer. Даже если договор подписывать заранее с учетом непредсказуемости сроков прохождения денег это всё довольно напряжно. Договор-оферта (как мне это видится) мог бы решить эту проблему.

Опять же например в случае прямого банковского перевода сумма и назначение платежа должны сходиться с суммой по договору и номером договора, чтобы валютный контроль это принял.

В любом случае в понедельник буду уточнять устроит ли их договор с клиентом.

Велосипед я не изобретаю — я пытаюсь разобраться чего мне отправить валютному контролю. Пока боле-менее внятный совет был только от вас — отправить им договор с клиентом, что я в понедельник и попробую сделать.
Роман

Про велосипед — это не вам, а мои коллегам. Договор — это единственной что вы можете предоставить в данном случае

Если вы про договор-оферту то ситуация ту такая, что если подписывать договор, то это отправка бумажной копии туда обратно, а у меня всего 11 дней на всё. За это время естественно я это сделать не успею. Ну и плюс это лишние проблемы для клиентов, что нивелирует все удобства payoneer. Даже если договор подписывать заранее с учетом непредсказуемости сроков прохождения денег это всё довольно напряжно. Договор-оферта (как мне это видится) мог бы решить эту проблему.
Роман

Понятия договор-оферта — не существует, есть просто оферта — публичное предложение, и при этом она может быть и не в бумажном виде. Достаточно сведений с сайта пайонира

В силу п.3 ч.1 ст. 23 федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. От 30.12.2015) «О валютном регулировании и валютном контроле», органы и агенты валютного контроля и их должностные лица в пределах своей компетенции и в соответствии с законодательством российской федерацииимеют право:запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов. Обязательный срок для представления документов по запросам органов и агентов валютного контроля не может составлять менее семи рабочих дней со дня подачи запроса.

Уточните, а письменный запрос от органов валютного контроля был?

Был звонок из банка и письмо (в онлайн кабинете) о поступлении средств на транзитный счёт.

Я не оспариваю, что они имеют право запрашивать документы. Вопрос был лишь какие именно документы я могу предоставить в конкретно моей - на мой взгляд запутанной ситуации.

Если бы был прямой перевод от клиента, то всё просто - реквизиты сверил с договором и всё. А тут перевод через посредника.

Я не оспариваю, что они имеют право запрашивать документы. Вопрос был лишь какие именно документы я могу предоставить в конкретно моей — на мой взгляд запутанной ситуации.
Роман

Может, проще дождаться запроса, в котором будут указаны какие именно нужны документы, поскольку вы можете сейчас готовить одни документы, а по факту запросят совсем другие.

Им нужен счёт или договор. Собственно по закону так и надо. Фактически нужно доказать, что деньги мои. Официальных запросов на какие-то конкретные документы нет. Банк просто уведомляет, что деньги упали на транзитный счёт, а дальше уже я должен им подтверждающие документы предоставить. С их стороны будет просто или подтверждение или отказ.

Как уже писал выше в понедельник буду звонить и узнавать всё - надеюсь специалисты отдела валютного контроля что-то подскажут, но к понедельнику я хочу понять какие именно документы нужны в моём случае.

Собственно здесь я рассчитывал получить квалифицированную помощь юристов и ответы на свои вопросы. Совет "подождать" это совсем не то на что я рассчитывал.

У меня на всё про всё 11 дней - дальше или штраф или возвращать деньги обратно. Это была тестовая транзакция, чтоб проверить как работает схема так что откатить её не страшно, но это опять трата времени и хотелось бы схему отработать за один раз.

На мой взгляд, могут ограничится выпиской о движении средств по счету из payoneer.Com.

В силу п. 4 ст. 23 закона в целях осуществления валютного контроля агенты валютного контроля в пределах своей компетенции имеют право запрашивать и получать от резидентов и нерезидентов следующие документы (копии документов), связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов:
1) документы, удостоверяющие личность физического лица;
2) документ о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;
3) документы, удостоверяющие статус юридического лица, — для нерезидентов, документ о государственной регистрации юридического лица — для резидентов;
4) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
5) документы, удостоверяющие права лиц на недвижимое имущество;
6) документы, удостоверяющие права нерезидентов на осуществление валютных операций, открытие счетов (вкладов), оформляемые и выдаваемые органами страны места жительства (места регистрации) нерезидента, если получение нерезидентом такого документа предусмотрено законодательством иностранного государства;
7) уведомление налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) в банке за пределами территории российской федерации;
8) регистрационные документы в случаях, когда предварительная регистрация предусмотрена в соответствии с настоящим федеральным законом;
9) документы (проекты документов), являющиеся основанием для проведения валютных операций, включая договоры (соглашения, контракты), доверенности, выписки из протокола общего собрания или иного органа управления юридического лица; документы, содержащие сведения о результатах торгов (в случае их проведения); документы, подтверждающие факт передачи товаров (выполнения работ, оказания услуг), информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, акты государственных органов;
10) документы, оформляемые и выдаваемые кредитными организациями, включая банковские выписки; документы, подтверждающие совершение валютных операций;
11) таможенные декларации, документы, подтверждающие ввоз в российскую федерацию валюты российской федерации, иностранной валюты и внешних и внутренних ценных бумаг в документарной форме;
12) паспорт сделки;
13) документы, подтверждающие, что физические лица являются супругами или близкими родственниками, включая документы, выданные органами записи актов гражданского состояния (свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении), вступившие в законную силу решения суда об установлении факта семейных или родственных отношений, об усыновлении (удочерении), об установлении отцовства, а также записи в паспортах о детях, о супруге и иные документы, предусмотренные законодательством российской федерации.

Указанный перечень документов является исчерпывающим.

Да видел я этот список. Я интернетом пользоваться умею. Вопрос был про мой конкретный случай. Тут выше другой юрист вот утверждает, что договора с клиентом будет достаточно. Я хоть и сомневаюсь, но это по крайне мере конкретный ответ. Ну и раз уж кидаете мне список, то я думаю можно было бы хоть над ним немного поработать. Я же указал в исходной заявке, что в моём случае паспорт сделки не нужен. Пункт 13 тоже мимо кассы - я же написал, что мне не от родственников перевод нужен ну и т.Д. Вы бы мне ещё на google ссылку кинули.

Мой случай п. 9 и интересует меня если уж совсем разжевать, то мне нужно предоставить документы от клиента (который для валютного контроля вообще не виден) или от payoneer.Com (с которыми у меня нет договора). И если от payoneer.Com то какие в такой ситуации существуют документы, чтоб их можно было показать валютному контролю. Вместо payoneer мы можем представить в принципе любую платёжную систему или электронные деньги и т.П. Ну т.Е. Посредник между работодателем и мной.

В силу п. 2.1-2.3 ИНСТРУКЦИИ ЦБ РФ от 04.06.12 N 138-ИО ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ РЕЗИДЕНТАМИ И НЕРЕЗИДЕНТАМИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ БАНКАМ ДОКУМЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ, СВЯЗАННЫХ С ПРОВЕДЕНИЕМ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ПОРЯДКЕ ОФОРМЛЕНИЯ ПАСПОРТОВ СДЕЛОК, А ТАКЖЕ ПОРЯДКЕ УЧЕТА УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ И КОНТРОЛЯ ЗА ИХ ПРОВЕДЕНИЕМ,
резидент при осуществлении операций, связанных с зачислением иностранной валюты на транзитный валютный счет или со списанием иностранной валюты с расчетного счета в иностранной валюте, представляет в уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) (далее — уполномоченный банк, за исключением прямого указания на филиал уполномоченного банка) одновременно следующие документы:

Справку о валютных операциях;
документы, связанные с проведением валютных операций, указанных в справке о валютных операциях.
В справке о валютных операциях, представляемой резидентом при осуществлении операций, связанных с зачислением иностранной валюты на транзитный валютный счет, может быть указана информация об операциях по списанию зачисленной иностранной валюты с транзитного валютного счета.
Справка о валютных операциях заполняется резидентом в одном экземпляре в соответствии с приложением 1 к настоящей инструкции.
Справка о валютных операциях и документы, связанные с проведением указанных в ней валютных операций, представляются резидентом в уполномоченный банк в следующие сроки (за исключением случаев, установленных пунктами 2.5 — 2.9 настоящей инструкции):
при зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет — не позднее 15 рабочих дней после даты ее зачисления, указанной в уведомлении уполномоченного банка о ее зачислении на транзитный валютный счет;
при списании иностранной валюты с расчетного счета в иностранной валюте — одновременно с распоряжением о переводе иностранной валюты.

Сразу уточню — payoneer не открывает мне счёт, т.Е. Это не является счётом в иностранном банке.
Роман

Вы не правы, у вас есть счет в банке США, привязанный к карте, который вы получили после регистрации на сайте payoneer. Ниже привожу выдержку из статьи о регистрации на указанном сайте.

Рассмотрим все этапы регистрации на сайте payoneer. Получатели платежей (фрилансеры во всех нишах) заказывают пополняемую карту mastercard. Payoneer производит карту и высылает её по почте… следом на email придет письмо о том, что у вас теперь есть счет в банке США, привязанный к данной карте.

Хммм хорошее замечание, но боюсь всё стало ещё запутаннее. Во первых это одна из услуг payoneer и по умолчанию оно выключено.

Во вторых это как бы счёт но в то же время "С этим сервисом вы можете получать оплату от компаний со всего мира - как если бы у вас был счет в местном банке!" вот это "как будто" оно как бы намекает нам, что не факт, что это реальный счёт. Внизу примечание "* поддерживаются только переводы ACH (переводы между банками США) в долларах США. Банковские переводы не поддерживаются."

Т.Е. Я думаю, что это некий псевдосчёт, который мне фактически не принадлежит. Но на который я могу принимать ACH переводы. Собственно это одна из причин почему payoneer мне интересен - клиентам платить очень легко. Кроме того этот счёт работает только на ввод, использовать его для чего-то другого я не могу. Это ещё один аргумент в пользу того, что счёт этот не мой.

Но на всякий случай этот момент уточню у поддержки.

В любом случае платеж на р/с приходит не с этого счёта (ACH это чисто местная американская система и ". Банковские переводы не поддерживаются"), а именно от payoneer. Т.Е. Сути исходного вопроса это не меняет.

Просим вас закрыть вопрос не ранее через неделю. Пока клиенту ещё необходимо время на обсуждение.

Дико извиняюсь за задержку. Вижу гонорар уже попилили :) - ну в общем сам виноват. Расскажу хотя бы о результатах - может кому-то и пригодится.

Забегая вперёд кажу, что ни один из юристов не дал правильного ответа, в свете чего какой бы то ни было гонорар им выглядит как насмешка над здравым смыслом.

Джон смит посылает мне $100. У нас с ним договор - все честно. Деньги посылаются через payoneer.Com на мой расчётный счёт. При этом payoneer.Com автоматически переводит их в рубли. При поступлении денег на мой счёт валютный контроль видит поступление в рублях от "ПАКНЕТ СЕРВИСЕС (ИРЛАНДИЯ) ЛИМИТЕД" и просит меня обосновать поступившие деньги.

Горюнов евгений выше утверждал, что достаточно договора. Это совсем не так. Как я и опасался и о чем спрашивал дополнительно у валютного контроля возник естественный вопрос - каким образом связан джон смит и компания "ПАКНЕТ СЕРВИСЕС (ИРЛАНДИЯ) ЛИМИТЕД". Т.К. Я предварительно запросил у payoneer.Com все документы какие только они мне могут дать, то я отправил их валютному контролю и в итоге получил заветный список необходимых документов.

1. Договор в который попросили добавить примечание, что при использовании платёжных систем валюта и окончательная сумма могут быть пересчитаны с использованием внутреннего курса платёжной системы.

2. Список транзакций где будет видно поступление $100 от john smith, вывод $100 на мой счёт. Этот список я могу выгрузить сам из личного кабинета payoneer.Com

3. Выписку по транзакции в которой я вывожу деньги с payonner.Com на свой р/с. - выдаётся по запросу службой поддержки payoneer.Com.

Именно этот набор документов позволяет связать отправителя и получателя платежа.

Теперь по поводу сервиса pravoved.Ru - совершенно разочарован. Получил абсолютно некомпетентные и бесполезные рекомендации. Фактически любой бездарь может зарегистрироваться тут как юрист и что-то советовать получая деньги и никак не отвечая за результат.

Не так жаль денег как таковых, как жаль того, что люди получили их ни за что.

Добрый день.
Действительно на сегодняшний день существует такая проблема и довольно распространенная, когда человек имеет доход от онлайн деятельности, получает доход на карту/кошелек физического лица и хочет с него официально платить налоги (хочет «легализоваться»), но не знает как в силу различных заблуждений (как правило совершенно необоснованных).
В основном этот вопрос касается тех, кто имеет онлайн доход, который не совсем укладывается в привычные рамки и получает доход на свою карту/кошелек физического лица, а именно он касается фрилансеров, программистов, тех, кто получает выплаты от партнерских программ, букмекерских контор онлайн, онлайн казино, онлайн покера, различных бирж, инвестиций в интернете, операций с криптовалютой, имеет доход от рекламы в интернете, тех, кто продает товары и оказывает услуги через социальные сети, а также тех, кто получает доход от иностранных компаний или иных иностранных контрагентов и т.П.
Также еще бывают отдельно истории, когда у человека по каким-то причинам уже оказалось скоплена значительная сумма денег, но налоги с нее не были уплачены (успешно вложил деньги куда-то, либо вел совместный с партнером бизнес, но бизнес был оформлен на партнера и т.П.) и теперь человек боится тратить эти деньги, полагая (и не без оснований), что к нему могут быть предъявлены претензии.
Наиболее частыми заблуждениями здесь являются следующие:
1. Если у меня не будет договоров и иных документов с моими контрагентами, то я не смогу платить налоги и легализовать свой доход. Это совершенно не так. Да, ситуации бывают разные и нужно их смотреть индивидуально всегда, но нужно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев отсутствие договоров и иных документов от контрагентов не является препятствием к тому, чтобы официально и легально платить налоги.
2. Если у меня множество мелких поступлений на карты/кошельки, то я не смогу платить налоги, поскольку не смогу обосновать каждую транзакцию – это также является заблуждением. Ситуации действительно бывают разные – одно дело, когда речь о легализации дохода, который клиент получает от одной компании (зарубежный работодатель, например) и другая ситуация – когда деньги идут большим количеством транзакций на карту/кошелек (в отдельных случаях зарубежный) мелкими суммами, однако и в первом и во втором случае можно работать легально и платить налоги, просто в первой и во второй ситуации будут свои особенности в плане того как это будет легализоваться.
3. Денежные средства доходят до меня непонятными путями, и налоговая обязательно докопается. Часто бывают ситуации, что, например, доход поступает от иностранного сервиса на иностранную платежную систему, после этого различными способами переводится уже на карту/кошелек российского банка или российской платежной системы – такие ситуации также не являются препятствием для легализации дохода.
4. Если я получаю доход от интернет-деятельности, то у меня отсутствует обязанность платить налоги. Как ни странно, такое заблуждение тоже существует. Здесь нужно запомнить раз и навсегда – налог по российскому законодательству (как и в большинстве других стран мира) платится с любого дохода. Не важно от какого вида деятельности вы заработали деньги – вы всегда обязаны платить налог с суммы своего дохода (ст. 217 НК РФ).
5. У меня большие операции по картам, но из них лишь небольшая часть является моим доходом (часто касается тех, кто инвестирует в криптовалюту, либо играет на зарубежных биржах, делает ставки в букмекерских конторах и т.П.) – если я буду платить налоги, то налоговая потребует оплаты налогов со всей суммы поступлений на карту. В рамках данного пункта все очень индивидуально. Действительно в отдельных случаях это может быть проблемой, но в большинстве ситуаций есть варианты как платить налог все-таки только с суммы своего реального дохода, а не со всего оборота.
6. Если я буду официально оформлять свой доход, то мне потребуется вести какой-то сложный учет, иметь кучу бумаг и вообще все это занимает множество времени. На самом деле это не так в подавляющем большинстве случаев. В отдельных ситуациях и до определенных сумм дохода можно вообще спокойно платить налоги как физическое лицо и не открывать ИП/ООО. В тех же ситуациях, когда все-таки нужно открыть ИП/ООО – в 99% случаев не требуется вести какого-то сложного учета.
7. Если я не буду платить налоги – мне ничего не грозит. Об этом заблуждении речь пойдет дальше.
Таким образом, существует достаточное количество заблуждений, который препятствуют тому, чтобы человек все-таки начал платить законно установленные налоги и спать спокойно. Однако на самом деле в каждой ситуации можно решить вопрос с тем, чтобы легализовать свою деятельность, платить налоги и не иметь никаких претензий со стороны налоговых органов и банков, не перегружая себя при этом заполнением большого количества бумаг, просто нужно к каждому случаю подходить индивидуально и действовать в зависимости от конкретной ситуации.
Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько:
1. Как физ. Лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.Д.) и по ограничениям, к примеру, если вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. Руб., то к вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ. Лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.
В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета/карты физ. Лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ, если вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно).
2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы и т.Д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам. Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какого количества лиц и т.П.
3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).
То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.П.).
Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия:
1. Надо понимать, что если говорить о более-менее серьезных доходах, то рано или поздно они приведут к приобретению регистрируемых покупок (квартиры, авто и т.П.) – и в этих случаях шанс на то, что налоговая выявит ваши доходы значительно выше.
ГИБДД и росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом налоговый инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к вам вопросы.
У налоговой есть и другие механизмы по выявлению «серых» доходов и, хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все-таки обнаружит ваши доходы безусловно, есть.
2. Также в отдельных случаях банк вправе затребовать от вас подтверждение легального источника происхождения денежных средств и, если вы не платите налоги, банк в отдельных случаях имеет право вплоть до того, чтобы отказать вам в выдаче денежных средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.
Например, есть такая практика, когда приносишь в банк вклад. Сотрудники банка с улыбкой без всяких вопросов принимают у вас деньги. Далее проходит условно год (срок вклада) и наступает время забирать вклад. И тут все и начинается – вы приходите забирать вклад, а банк спрашивает у вас мол где документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Вы конечно можете махать шашкой и ругаться, мол вы же изначально не спрашивали и т.П., однако дело в том, что банки пользуются нормами 115-ФЗ, в соответствии с которыми, когда вы вносите деньги на счет/карту/во вклад банка (за исключением вкладов в пользу третьих лиц), то банк здесь ничего проверять не должен, так как здесь не может быть отмывания денежных средств, а когда вы снимаете деньги со счета/карты/вклада, то у банка уже появляется право проверить легальность происхождения данных денег.
Аналогичным образом банк может отказать в снятии денежных средств со счета/карты.
Это возможно далеко не во всех случаях (только при определенных оборотах) и происходит не часто, но тем не менее такое периодически случается, в том числе такие ситуации доходили до верховного суда.
3. Ну и ко всему прочему не стоит забывать про ст. 198 уголовного кодекса РФ – «уклонение физического лица от уплаты налогов» — если вы за 3 года заработаете сумму свыше 6,9 млн. Руб. И не оплатите с нее налоги, то у вас есть хорошие шансы попасть под уголовную ответственность.
Более того, еще есть ст. 171 уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное предпринимательство – в рамках этой статьи уже при незадекларированном доходе всего 2 млн. 250 т.Р. Можно попасть под уголовную ответственность.
Отмечу, что, если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от вашего вида деятельности, в том числе с конкретными примерами из практики (включая судебную) и с описанием каждого варианта вы всегда можете получить, обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).
С уважением,
васильев дмитрий.

Что можно сказать в заключение: на сегодняшний день рынок онлайн казино в украине стремительно развивается, несмотря на полный запрет на азартные игры в любой форме. По вопросу онлайн казино payoneer